Gestion de patrimoine
01.
Je souhaite faire une donation
Les parents peuvent consentir des donations à leurs enfants, en bénéficiant de plusieurs abattements, et faciliter ainsi leur succession en assurant la transmission de leur patrimoine de leur vivant.
Il est également possible de donner tout en continuant de percevoir les revenus du bien donné pour conserver son niveau de vie.
La réalisation d’une donation est une opération importante qui nécessite de répondre à des questions plus ou moins complexes selon la situation familiale (enfant fragile ou vulnérable, petits-enfants), la répartition des biens, l’équilibre entre les enfants, la libre utilisation ou non des biens donnés….
Afin d’être certain de choisir la formule la plus adaptée à votre situation (don manuel, donation simple, donation-partage, pacte Dutreil…), et d’optimiser la fiscalité en cas de transmission, prenez rendez-vous avec notre pôle professionnel de PLERIN.
02.
Je souhaite faire un bilan pour optimiser mon patrimoine
Afin de vous apporter les meilleurs conseils en gestion de votre patrimoine, il est souvent nécessaire de réaliser un bilan afin de faire le point sur votre organisation matrimoniale, patrimoniale, juridique et fiscale selon les objectifs qui vous animent.
Les droits des héritiers ne sont pas les mêmes et la protection du survivant est plus ou moins étendue, selon :
- la composition de la famille (enfants communs ou non, etc.),
- son organisation (couple marié, pacsé, en union libre, etc.),
- la composition de son patrimoine (immobilier, financier, professionnel, détenu en direct, sous forme de société, etc.),
Cette étude patrimoniale combine plusieurs leviers afin d’apporter des solutions pour mettre en œuvre les projets familiaux à court terme (acquisition immobilière, optimisation fiscale, création de société, changement de régime matrimonial, etc.), à moyen et long terme (anticipation du financement de la retraite, anticipation des successions, anticipation de la vulnérabilité, etc.).
Cet audit, qui récapitule vos opérations immobilières, vos comptes en banque, les contrats d’assurance-vie souscrits ou encore les donations intervenues, compile autant d’informations qui peuvent également aider les héritiers en cas de succession.
Afin d’échanger sur l’opportunité de réaliser ce bilan et d’optimiser la gestion de votre patrimoine, prenez rendez-vous avec notre pôle professionnel de PLERIN.
03.
Je souhaite anticiper ma succession
Une succession se prépare et une transmission s’anticipe.
Nous pouvons nous rencontrer afin de simuler le calcul des droits de succession dans votre situation actuelle et vous proposer des solutions concrètes (aménagements de votre régime matrimonial, diversification de votre patrimoine, optimisation des clauses bénéficiaires d’assurance-vie…), pour transmettre plus et mieux, tout en veillant à la protection du conjoint survivant et des enfants, en évitant les effets de l’indivision.
Afin de vous donner un aperçu concret des impacts que peuvent apporter certains outils, prenez rendez-vous avec notre pôle professionnel de PLERIN.
04.
Je souhaite optimiser ma fiscalité
Nous pouvons vous accompagner pour auditer votre fiscalité (impôt sur le revenu, IFI, fiscalité des revenus immobiliers, rémunération du dirigeant, arbitrage entre rémunération et perception de dividendes, etc.) pour optimiser le couple revenus et droits à la retraite / couverture sociale.
Nous pouvons également vous assister auprès des services de l’administration fiscale pour vous aider à régulariser votre situation fiscale.
Afin de vous apporter des explications personnalisées, prenez rendez-vous avec notre pôle professionnel de PLERIN.
